企业新闻
业务电话:029-62782002
传 真:029-62733002
地 址:陕西西安市雁塔区曲江文化大厦1402层 | 网站地图
 
您现在所在的位置:主页 > 新闻中心 > 企业新闻 >

财富:“99号文”刺痛还是鞭策信托直销?

2018-09-24 22:40 | 责任编辑:佚名 | 浏览数: | 内容来源:佚名

来源  /  未知

  乐虎国际平台注册《信托投资客户细分策略》一文揭示在数据库营销和活动营销的过程中,我们需要基于客户在购买实力和信托认知程度上的巨大差异,针对不同的客户组合各种营销手段,采取三类差异化的策略。

  《上市银行私人银行报告》一文指出,从16家银行的年报数据中发现,各家银行私人银行业务表现亮眼,8家银行私人银行客户数量破万,中国银行(行情,问诊)更是突破6万户遥遥领先。

  《家族信托升级版:首款保险金信托亮相》 一文介绍了中信集团金融板块旗下的中信信托和信诚人寿正式宣布推出保险金信托业务,这是国内首个保险金信托业务。

  在“固定收益??产品”栏目中,第13期《用益财富内参》刊载了《用益财富研究院梳理的近期信托产品和资管产品样本》和《剖析六类特色资管产品》。

  《挂牌新三板前必须解决的八大财务问题》一文根据新三板挂牌的要求,参照拟上市企业,IPO被否的原因分析,结合拟挂牌企业的普遍性特点,揭示主要八个财务问题需要企业提前关注并解决。

  《信托销售潜规则——“财务顾问费”起底》一文对甘肃信托副董事长邵禹斌因涉嫌受贿罪已于近日被检察院批准逮捕事件做了报道。文章指出,随着信托行业进入拐点,信托行业诸多潜规则也将随着频发的兑付危机逐渐浮出水面。

  《近十亿信托违约 数十位投资者围堵建行总行》一文报道:中国建设银行(行情,问诊)总行再次被数十位吉林信托产品投资者围堵,与之前不同的是,此次投资者还向银监会咨询该信托产品兑付事宜,但银监会并未给出实质性回复。

  《民富基金涉非法吸收公众存款 已遭警方查封》一文报道:民富基金公司陷入危机漩涡,民富基金包括高管及其员工在内的20余名人员确因涉嫌非法吸收公众存款罪被警方带走。

  《35个大中城市投资价值评价分布》一文涵盖35个大中城市投资价值评级分布表、35个大中城市房价监控强度评级分布表,为房地产开发商的开发与投资提供依据。

  《商铺分类及主要商业业态租金制定标准》一文介绍按照投资价值的商铺五种分类、商铺定价原则及一般方式,同时举例主要商业业态租金制定标准及参考方案。

  《信托产品的五好标准》一文介绍了选择信托产品的“五好”标准,包括投资标的、融资方实力、信托机构实力、交易结构的设计、风险收益特征五个方面,只有五个指标都均衡优良才能选出好的产品。

  《公安部揭示六类非法集资大骗局》一文指出,当前非法集资形势依然严峻,发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位,公安部经济犯罪侦查局在防范打击非法集资工作中发现并列举了非法集资的六种典型手法。

  《并购重组实战要点》一文阐述中国上市公司的并购重组既有共性,也有不少需要值得特别关注的地方。就共性而言,比如并购战略、要约收购触发、税务筹划等等,其重要性自然不遑多让。而针对中国资本市场的特殊性而言,监管审批、高管事宜、盈利预测等问题同样相当关键。

  总而言之,信托转型直销已是大势所趋,在政策导向下,各信托公司应从战略发展的高度给予建立直销渠道足够的重视,不断创新,探索出一条符合公司自身特点的销售渠道路径,从而在激烈的商业竞争环境中得以更好的发展。

  在“金融理财前沿”栏目中,第13期《用益财富内参》共刊载了9篇文章。《央行:应该允许一些高风险投资产品正常违约》一文阐述中国央行发布报告称,应该允许一些高风险投资产品正常违约,增强投资者对于理财产品的风险意识,树立“卖者尽责、买者自负”的理念。

  《P2P借贷的价值链与三大问题》一文指出,P2P借贷平台链接了贷款人和投资人两端,相对应的价值链也被一分为二。

  《中航信托与宜信合作安全之考 10:1杠杆远高于行业水平》一文揭示:信托产品10:1的杠杆比例远高于行业普遍的4:1水平,而且在信托与小额信贷结合模式中,不良率风险不容忽视。

  在“财富人生??悟”栏目中,第13期《用益财富内参》共刊载了4篇文章。《巴菲特的17条投资箴言》一文推荐了巴菲特今年致股东公开信中最有价值的17条投资箴言。

  长久以来,产品销售一直是信托公司的短板,而银行和第三方理财机构则成为信托公司产品销售的主要路径。目前,后者在执行细则的要求下已被切断,而前者也已收紧了对信托产品的代销:在近期信托兑付风险事件爆发的背景下,部分国有大型银行已经不再在全行系统内销售信托产品,而仅仅采取推介客户的方式;部分城商行则要求信托公司出具责任承担的承诺函。可以说,信托的销售环境已急剧恶化,信托转型直销已是迫在眉睫。

  在“投融资??大视野”栏目中,第13期《用益财富内参》共刊载了5篇文章。《中小企业融资常见误区及攻略》一文介绍中小企业在融资的过程中存在的一些误区,从中小企业融资工作步骤、完善融资基础方法、各类融资渠道运行方式、融资骗局防避方法、融资游戏规则等专题,进行中小企业融资实践指导。

  《“混搭”式理财方案的最优组合》一文指出,面对众多的理财产品,投资者不妨尝试一下混搭路线,进行分散投资,文章介绍了四种“混搭”式理财方案。

  其实,建立信托直销平台的呼声在业内早已有之,目前,虽然已有超过九成的信托公司建立了直销机构,但是真正具备较强销售能力的仅仅是银行系信托公司以及几家大型金控集团旗下的信托公司,大部分中小型信托公司的销售能力依然偏弱。事实上,信托公司要想真正建立起强大的直销平台并非易事,一方面,若采用收购第三方理财机构的方式建立信托直销平台,对于一些公司总资产不超10亿元的小型信托公司来说将成为不小的负担,而在政策层面,按照《信托公司管理办法》,信托公司投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。自用固有资产投资只允许两方面,即金融机构的股权投资和设立子公司投资PE等创新业务,因此信托公司收购第三方理财机构不一定被监管部门认可,即便允许收购,还涉及金融机构认定的问题。另一方面,若将第三方理财机构的人才挖过来建立信托直销中心,那么理财经理的待遇标准与机构的人才队伍成本都是需要考虑的现实问题。最后,信托公司的财富管理中心还面临产品单一与机构性质不够中立的问题,这些都将对产品募资造成影响。

  《财富家族的摇篮:家族信托解密》一文就家族信托的发展历程及其功能、海外经验和做法,以及在中国的实际情况和未来的展望进行初步探讨。阐明家族信托是富豪阶层的财富保全和传承的重要工具,也是未来理财的方向。

  近日,“99号文”执行细则的落地再次刺痛了信托销售敏感的神经,根据细则的要求,信托产品营销必须坚持私募标准,并且禁止信托公司委托非金融机构直接或间接推介信托计划,如此一来,原本信托公司通过第三方理财机构代销信托产品的通道已被堵死,信托募资端陷入困局。

  《资产管理行业的合格投资者标准梳理及问题探讨》一文根据现有法律、法规、部门规章及各类规范性文件,对资产管理行业的合格投资者标准进行了梳理。

  《罗斯柴尔德家族私人银行业务瞄准亚洲富豪》一文介绍由欧洲著名的罗斯柴尔德家族创立的财富管理集团正拓展其亚洲私人银行业务,并欲给规模庞大的中国新增富人家庭提供咨询服务,帮助他们将财富传给后人。

  《两群羊的选择》一文通过“两群羊选择”的故事指出,面对凶猛的对手,长期的竞争中,能否掌握选择权至关重要。

  《民间借贷的基本原则》一文介绍在司法实践中,处理民间借贷纠纷案件,一般遵循的无息推定原则、合理利率原则、不保护复利原则,以及其他一些细化问题。

  在“金融理财??机构”栏目中,第13期《用益财富内参》共刊载了4篇文章。《债权类财产权信托业务研究》一文揭示在业务转型大背景之下,信托公司需要突破原有的信托业务模式,拓展新的信托业务领域,丰富自身信托产品类型。

  在“财富管理??道”栏目中,第13期《用益财富内参》共刊载了6篇文章。《投资者如何选择信托产品》一文指出,在银行利率走低,信托理财逐渐成为市场热点的情况下,投资者应根据风险承受能力、信托产品的盈利前景、信托项目的风险控制措施等信息谨慎选择信托产品。

  《结构性理财产品投资技巧:看清挂钩标的是关键》一文指出,要投资结构性理财产品,最重要的是要看清楚挂钩标的,这样才能计算标的的未来走势并预测产品可能获得的收益率。

 
 
 
 
 
打印本页||关闭本页  
业务电话:029-62782002
传 真:029-62733002
地 址:陕西西安市雁塔区曲江文化大厦1402层 | 网站地图