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德清公检法联合打击非法民间借贷

2018-09-17 23:39 | 责任编辑:佚名 | 浏览数: | 内容来源:佚名

来源  /  未知

  2015年,德清县公安局侦办的蒋某非法吸收公众存款、集资诈骗、骗取贷款案中,蒋某原本经营担保公司,从事高息转借业务,为了“一夜暴富”,他以资金周转、帮银行或小贷公司转贷为理由,以在一定期限内归还本金为承诺,以高额利息回报为诱饵,向县内、县外30余名群众借得资金12亿余元。

  今天上午,浙江省湖州市德清县人民法院、德清县人民检察院、德清县公安局召开严厉打击非法民间借贷行为联合新闻发布会,通报全县民间借贷诉讼情况,发布《关于严厉打击非法民间借贷行为的十二条意见》。

  2015年以来,德清县人民检察院共受理这类案件12件20人,涉案金额8800余万元,被害人300余人,公诉部门共办理此类行为引发的非法拘禁案件8件15人、敲诈勒索案件1件3人、诈骗案件3件8人。

  德清县法院副院长汪庆新介绍说,“职业放贷人”指的是经常性从事高息放贷并以此牟利的个人或投资担保公司等组织。非法民间借贷行为所产生的危害不容小觑,主要表现为隐性高息现象普遍存在,司法权威受到损害,社会秩序存在不稳定性风险。尤其是民间借贷活动资金运作规范化程度低、风险控制手段薄弱,为一些不法分子诈骗敛财、进行洗钱活动提供了可乘之机,各色“套路贷”“陷阱贷”“校园贷”事件,逐步揭露出借贷行为背后隐藏的高息放贷、暴力催收、故意伤害等违法犯罪活动。

  《法制日报》记者获悉,民间借贷案件历来在民事纠纷领域占较大比重,德清法院2017年受理此类案件1816件,同比增长44%。今年截至7月,已受理1112件,与2016年全年民间借贷案件量持平。

  为进一步打击职业放贷等非法民间借贷行为,保障公民、法人和其他组织的合法权益,德清县公检法机关联合发布的意见,对职业放贷行为进行了明确,将建立职业放贷人名录,经公检法联席会议讨论通过后,定期向有关部门通报,列入名录人员将被确定为高利借贷案件中涉嫌违法犯罪的重点关注对象。相关部门之间形成工作机制,通力协作,共享资源信息,严查高利借贷衍生的转贷牟利、非法吸收公众存款、开设赌场、非法拘禁、故意伤害等犯罪行为,合力打击高利借贷衍生违法犯罪行为。

  经对德清法院2015年至2017年民间借贷案件进行统计发现,同一原告10次以上起诉的有44人,其中涉案标的额超100万元的有20人,起诉15次至19次的有11人,起诉20次以上的有9人,超出正常民间借贷的范畴。

  德清县检察院副检察长陈文军说,检察机关办理非法民间借贷类案件时,坚持“依法严厉、精准打击”原则,准确界定刑法入罪范围,有效打击次生刑事犯罪。积极保障被害群体合法权益,全面强化法律监督职能,有效提升了打击犯罪的主动性和及时性。

  蒋某在明知自己没有归还能力的情况下,虚构资金周转、帮助企业周转贷款等理由,以日息2分至8分,向20余名群众募集资金2000余万元。但所有借款蒋某都没有用作正途,而是被其用于归还自己所借款项、支付高额利息,供自己生活挥霍。蒋某在自知无法归还所借款项及支付借款利息的情况下潜逃境外,造成恶劣社会影响,致使群众经济损失数亿元。事发后,经过近一年的调查取证,警方成功将此案移送起诉,蒋某受到法律的严惩,被判处无期徒刑。

  2013年以来,德清共立案查处非法吸收公众存款、集资诈骗、骗取贷款、高利转贷等涉非法民间借贷犯罪案件38起,打击处理犯罪嫌疑人59人,总涉案金额达15亿元,涉及受害群众1000余人。

  合法的民间借贷行为可以活跃资本市场,但随着社会经济的发展,一个专门从事放贷的群体,即所谓的“职业放贷人”和民间“食利”阶层逐渐涌现。

  德清县公安局常务副局长沈翀炜透露,由非法民间借贷引发的社会矛盾越来越多,引起的强迫交易、故意伤害、非法拘禁等暴力违法犯罪案件频繁发生,更成为黑恶势力滋生蔓延的土壤。德清公安历来高度重视打击整治非法民间借贷及相关违法犯罪行为,紧密结合开展打击涉众型经济犯罪专项行动和扫黑除恶专项斗争,始终保持对此类案件的高压严打态势。

 
 
 
 
 
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